مشکلات مشترک جریان نقدی با مشاغل کوچک و نحوه حل آنها

همانطور که جریان خوب پول نقد یک تجارت را حفظ می کند ، جریان نقدی ضعیف می تواند آن را غرق کند.

جریان خوب نقدی یکی از مهمترین جنبه های ایجاد یک تجارت سالم است. غالباً استناد می شود كه مشكلات جریان نقدی نقش مهمی در عدم موفقیت در مشاغل كوچك دارد. هیچ منکر این مهم نیست ، بنابراین برنامه هایی برای جریان نقدی شما نباید یک نتیجه باشد.

مهم است که هنگام شروع کار خود از مشکلات جریان نقدی جلوگیری و رفع کنید - شروع کار با پای اشتباه می تواند بازیابی از آن دشوار باشد. اما حتی اگر مدتی در تجارت بوده اید ، مهم است که به طور مرتب به موقعیت جریان پول نقد خود توجه کنید و دوره را نیز صحیح نگه دارید تا از هرگونه مشکلی که ممکن است پیش بیاید ، جلوگیری کنید.

مشاغل اغلب چه مشکلی را مشاهده می کنند؟بیایید به هفت مشکل جریان نقدی و چگونگی کار مشاغل کوچک برای حل آنها بپردازیم.

1. دست کم گرفتن هزینه های راه اندازی

اگر تازه کار را شروع کرده اید ، دریافت بودجه واقع بینانه (با فضای اضافی برای اضافه کاری) برای کمک به شما در جلوگیری از مشکلات جریان نقدی از همان ابتدا ضروری است. برآوردهای غیرواقعی و عدم ذخیره نقدی باعث می شود تا با پای اشتباه شروع کنید. به این فکر کنید که چقدر چالش برانگیز خواهد بود قبل از اینکه حتی فرصتی برای باز کردن درهای خود داشته باشید ، پول را تمام کنید.

اگر مطمئن نیستید که با تخمین هزینه های راه اندازی از کجا شروع کنید ، اداره تجارت کوچک دارای یک برگه کار است که می تواند از طریق ایجاد بودجه راه اندازی به شما کمک کند.

2. انتظار سودآوری خیلی سریع

وقتی درهای تجارت خود را باز می کنید ، احتمالاً امیدوار هستید که مشتریان در انتظار خرید از شما باشند. اما ممکن است این مورد برای تجارت شما نباشد.

یک بررسی Kabbage نشان داد که 84 ٪ از صاحبان مشاغل کوچک در چهار سال اول تجارت خود به سودآوری می رسند. و 68 ٪ در سال اول به سودآوری رسیدند. این می تواند برای ایجاد یک تجارت سودآور زمان لازم باشد و تقریباً یک سوم مشاغل در سال اول به آن نقطه عطف برخورد نخواهند کرد.

اگر برای این کار آماده نشده اید ، می تواند در اوایل تجارت شما مشکلات جریان نقدی ایجاد کند. تنظیم یک بازه زمانی واقع بینانه برای سودآوری و داشتن پول نقد کافی برای نگه داشتن شما تا آن زمان می تواند به شما کمک کند از نگرانی در مورد جریان نقدی خود جلوگیری کنید.

3. ایجاد بودجه جریان نقدی

بودجه جریان نقدی تخمینی از پول نقد است که انتظار دارید دریافت کنید و جریان نقدی که انتظار دارید طی یک دوره زمانی پرداخت کنید. این را می توان پیش بینی جریان نقدی نیز نامید. اگر می خواهید برای 30 روز آینده بودجه جریان نقدی ایجاد کنید ، در 30 روز آینده چقدر پول نقد را انتظار دارید و هزینه می کنید.

این بودجه می تواند مفیدتر از بودجه استاندارد در روز به روز کار شما باشد زیرا به شما کمک می کند تا در هر مقطع زمانی از موقعیت نقدی خود استفاده کنید.

آیا به اندازه کافی برای پرداخت صورتحساب خود دارید؟چه زمانی انتظار دارید بخش عمده ای از مطالبات قابل قبول شما وارد شود؟بودجه جریان نقدی می تواند به شما در پاسخ به این سؤالات کمک کند و قبل از اینکه مشکلات بزرگی به آنها تبدیل شود ، با مسائل مقابله کنید.

4- مشرف به هزینه های بالای سربار

اگر هزینه های سربار شما خیلی زیاد است ، مشاغل کوچک شما در حال تجربه مشکلات جریان نقدی است. هزینه هایی مانند هزینه های بالای اجاره ، اجاره اتومبیل گران قیمت و سفر می توانند به سرعت در سود شما غذا بخورند. هنگامی که هزینه های بالای سربار دارید ، در حال مبارزه با یک نبرد سربالایی هستید. شما باید فقط برای تأمین هزینه های سربار خود و یکنواخت بیشتر بفروشید.

کاهش هزینه های سربار می تواند تفاوت طولانی مدت در سودآوری تجارت شما و جریان نقدی آن ایجاد کند.

مقالات مرتبط

5- جمع آوری مطالبات قابل آهستگی بیش از حد

شما ممکن است موفقیت کسب و کار را در فروش داشته باشید ، اما اگر مشتریان شما به شما آهسته پرداخت می کنند ، می تواند شما را در یک نقطه سخت قرار دهد. جمع آوری مطالبات مطالبات خیلی آهسته می تواند رشد را خفه کند و به شما پولی را که برای ادامه کار خود به پیش می برد به شما نمی دهد. بعلاوه ، مشکلات جریان نقدی از جمع آوری مطالبات آهسته می تواند پرداخت صورتحساب خود را به موقع دشوار کند.

قرار دادن فرآیند مطالبات قابل دریافت و فقط گسترش اعتبار به مشتریانی که سابقه پرداخت سریع و به موقع دارند می توانند به شما کمک کنند تا از مشکلات جریان نقدی از مطالبات دریافتی جلوگیری کنید.

6. خیلی سریع رشد می کند

بیشتر افراد می خواهند تجارت خود را رشد دهند ، اما گاهی اوقات خیلی سریع رشد می کند می تواند باعث ایجاد مشکلات جریان نقدی شود که می تواند به تجارت آسیب برساند.

به عنوان مثال ، بگویید که شما یک قرارداد بزرگ مشتری را که فراتر از قابلیت های فعلی شرکت شما است ، فرود می آورید. برای تحقق این درخواست ، به چهار عضو اضافی برای ارائه پروژه به موقع نیاز دارید.

با این حال ، وقتی به پرداخت روز پرداخت می شود ، شما پول نقدی برای پوشش دستمزد آنها ندارید ، زیرا اولین پرداخت خود را از مشتری جدید دریافت نکرده اید. این شما را در موقعیت بد جریان نقدی قرار می دهد.

برای رفع این نوع مشکل ، می توانید به یک خط اعتباری از بانک ، مانند اضافه برداشت یا وام کوتاه مدت دسترسی پیدا کنید. در بسیاری از موارد ، این یک گزینه مناسب است زیرا بانکها در صورت دیدن پیش نویس قرارداد خدمات یا نامه قصد ، مایل به وام دادن به یک تجارت هستند.

هنگامی که مشتری به شما پرداخت می کند ، می توانید بدهی خود را پرداخت کنید. این بدان معناست که شما فقط برای مدت زمانی که در واقع به پول نقد نیاز دارید ، باید به بانک پرداخت کنید.

7. حاشیه سود پایین

قیمت گذاری می تواند یک هنر باشد ، اما هنوز هم با دانستن شماره های شما شروع می شود. حاشیه سود شما یک معیار مهم است که می توانید هنگام تجزیه و تحلیل قیمت ها بدانید. حاشیه سود شما به شما می گوید که شرکت شما از پولی که درآمد کسب می کند چقدر پول می دهد.

حاشیه سود پایین نشان می دهد که هزینه های شما خیلی زیاد است ، قیمت شما خیلی پایین است یا هر دو. بدون حاشیه سود قوی و پایدار ، همیشه می خواهید با مسائل مربوط به جریان نقدی نبرد کنید. بررسی حاشیه سود و ردیابی آن به مرور زمان می تواند به شما در مورد قیمت گذاری و جزئیات هزینه خود بینش دهد تا بتوانید ببینید که آیا چیزی برای تغییر در بهبود جریان نقدی تجاری شما نیاز به تغییر دارد.

نحوه رفع مشکلات جریان پول در یک تجارت کوچک

اگر می دانید مشکل جریان نقدی دارید ، وقت آن است که تغییراتی ایجاد کنید. این مشکلات فقط به تنهایی پاک نمی شوند. برخی از راه حل ها برای کمک به شما در مقابله با مشکلات جریان نقدی خود عبارتند از:

بودجه جریان نقدی ایجاد کنید

بودجه جریان نقدی یا پیش بینی تخمین میزان پولی است که شما انتظار دارید در طی یک دوره خاص از مشاغل خود در داخل و خارج از کشور جریان پیدا کنید. با ایجاد این موضوع ، می توانید ببینید که کدام ماه ها می توانید انتظار داشته باشید کسری نقدی را ببینید ، و کدام ماه ها می توانید انتظار اضافی را داشته باشید. شما همچنین می توانید ایده خوبی در مورد میزان پول نقد کسب و کار خود در طی سال آینده یا برای زنده ماندن دریافت کنید.

پیش بینی جریان نقدی همچنین یک منبع عالی برای کمک به شما در تصمیم گیری های مهم است ، از جمله اینکه چه زمانی هزینه سرمایه را تهیه کنید ، یا اینکه هزینه را کاهش دهید یا خیر.

پرداخت حقوق را آسان تر کنید

صورتحساب مشتری و انتظار برای پرداخت آن فاکتورها - می تواند یک کابوس جریان نقدی ایجاد کند. برای شرکت هایی که مشکلات جریان نقدی دارند ، دریافت سریع پرداخت مهم است.

اگر قبلاً پرداخت مشتری را برای مشتریان آسان نمی کنید ، زمان آن رسیده است که شروع کنید. یک راه حل صورتحساب آنلاین ، مانند Freshbooks را امتحان کنید ، این باعث می شود ارسال فاکتورها و پرداخت همه آنلاین آسان شود. نه تنها این ، بلکه می توانید به طور خودکار اعلامیه های فاکتور را به عقب برگردانید تا به مشتریان کمی یادآوری کنید که انتظار پرداخت سریع را دارید.

به علاوه ، اگر مشتری دارید که همان مبلغ را به ماهانه شارژ می کنید ، مانند یک نگهدارنده یا اشتراک ، می توانید صورتحساب خودکار را نیز تنظیم کنید تا به طور خودکار کارت اعتباری خود را به صورت ماهانه شارژ کنید. راه حل هایی را پیدا کنید که پرداخت آن را آسان تر می کند تا بتوانید زمان کمتری را برای انتظار برای پول در حساب بانکی خود صرف کنید.

هزینه ها

اگر می بینید که در هنگام پول نقد ، دائماً کوتاه می آیید ، ممکن است وقت آن باشد که نگاهی سخت به هزینه های خود بیندازید. وقتی توجه نمی کنید ، هزینه ها می توانند از کنترل خارج شوند.

با نشستن شروع کنید و به تمام هزینه های ثابت خود نگاه کنید. چه چیزی را می توان برش داد؟آیا هزینه هایی وجود دارد که می توانید بدون تأثیر تجاری بزرگ کاهش دهید؟این هزینه ها را پیدا کنید و ببینید که چگونه حذف آنها بر بودجه جریان نقدی شما تأثیر خواهد گذاشت.

به پول نقد دسترسی داشته باشید

حتی با داشتن دقیق ترین برنامه ریزی ، مواقعی وجود خواهد داشت که مشتریان پرداخت نمی کنند و خود را در یک مکان پول نقد محکم می یابید. برای جلوگیری از وحشت ، به یک برنامه پشتیبان نیاز خواهید داشت: یا یک ذخیره نقدی یا دسترسی به وام یا خط اعتباری. وام گرفتن پول به معنای حل مشکلات منظم و مداوم در جریان پول شما نیست ، اما خوب است بدانید که در آنجا وجود دارد که گاهی اوقات از آن استفاده کنید که همه چیز طبق برنامه ریزی پیش نمی رود.