کلاسهای دارایی

کلاس دارایی گروهی از اوراق بهادار یا سرمایه گذاری است که ویژگی های مرتبط را به اشتراک می گذارد و به همان روش در بازار رفتار می کند. هر کلاس اغلب مشمول همان قوانین است یا به روشی مشابه تنظیم می شود ، اگرچه ممکن است همیشه اینگونه نباشد.

یک بحث طولانی مدت در مورد دقیقاً تعداد کلاس دارایی وجود دارد ، با این که بسیاری از کارشناسان مالی ترجیح می دهند از دسته های کمتری ، گسترده تری و سایر کلاسهای خاص و خاص تر استفاده کنند. بازارهای مالی همیشه در حال تغییر هستند - محصولات جدید ظاهر می شوند و دیگران محبوبیت خود را از دست می دهند - بنابراین دشوار است که به یک پاسخ قطعی اشاره کنید.

در این راهنما ، ما می خواهیم از پنج کلاس دارایی سنتی استفاده کنیم ، به علاوه سه مورد دیگر برای سرمایه گذاری هایی که در این دسته اصلی قرار نمی گیرند.

از نظر تاریخی ، سه کلاس اصلی دارایی سهام (سهام) ، درآمد ثابت (اوراق بهادار) و ابزارهای معادل پول یا بازار پول بوده است. در حال حاضر ، بیشتر متخصصان سرمایه گذاری شامل املاک و مستغلات ، کالاها ، معاملات آینده ، سایر مشتقات مالی و حتی ارزهای رمزنگاری شده به ترکیب کلاس دارایی هستند. دارایی های سرمایه گذاری شامل ابزارهای ملموس و نامشهود است که سرمایه گذاران برای اهداف تولید درآمد اضافی به صورت کوتاه مدت یا بلند مدت خریداری و می فروشند.

سرمایه گذاری های معمولی: اوراق قرضه ، بدهی ها ، اوراق قرضه زرق و برق دار

مشخصات ریسک: کم

سرمایه گذاری های با سود ثابت-که گاهی به عنوان اوراق بهادار با نرخ ثابت شناخته می شود-یک کلاس دارایی است که می بیند سرمایه گذاران در ازای امنیت ، به صورت اوراق قرضه یا محصول مشابه ، پول خود را به یک شرکت یا دولت وام می دهند که نرخ توافق شده را پرداخت می کندعلاقه. این نرخ در طول مدت سرمایه گذاری یکسان است. هنگامی که سرمایه گذاری بالغ می شود ، مبلغ اصلی را که در آن قرار داده اید نیز بازپرداخت می کنید.

اطلاعات بیشتر در مورد درآمد ثابت را در اینجا بخوانید

سرمایه گذاری های معمولی: خرید سهام در یک شرکت ذکر شده در بورس اوراق بهادار

مشخصات ریسک: متوسط تا زیاد

هنگامی که سهام خریداری می کنید - همچنین به عنوان سهام شناخته می شود - در حال خرید بخش کوچکی از مالکیت در یک شرکت هستید. هر سهم یک واحد مالکیت را نشان می دهد ، بنابراین ارزش شرکت براساس تعداد سهام برای ارائه قیمت سهم تقسیم می شود. سهام در بورس سهام معامله می شود ، جایی که ارزش روزانه سهام هر شرکت ذکر شده است.

تعدادی از عوامل وجود دارد ، از جمله اینکه شرکت به خوبی انجام می دهد یا ادغام می کند ، که می تواند باعث افزایش ارزش یک تجارت و افزایش ارزش هر سهم شود. از طرف دیگر ، اگر شرکت بد عمل کند ، سهامداران می توانند با ارزش سهام خود روبرو شوند.

اطلاعات بیشتر در مورد سهام در اینجا کسب کنید

سرمایه گذاری های معمولی: ارز فیزیکی ، حساب های بانکی ، حساب پس انداز ، ISA های نقدی

مشخصات ریسک: کم

پول نقد کلاس دارایی است که احتمالاً با آن بیشتر آشنا هستید ، زیرا ما روزانه از آن برای پرداخت کالا و خدمات استفاده می کنیم. کلاس دارایی برای پول نقد شامل ارز فیزیکی ، مانده پس انداز و حساب های جاری ، ISA های نقدی ، اوراق حق بیمه و صندوق های بازار پول است.

اطلاعات بیشتر در مورد معادل های نقدی را در اینجا بخوانید.

سرمایه گذاری های معمولی: معاملات آینده کالا ، آینده شاخص سهام ، آینده ارز ، آینده های فلزی گرانبها ، آینده خزانه داری.

مشخصات ریسک: متوسط

معاملات آتی قراردادهای مالی مشتق است که طرفین را ملزم می کند که دارایی را در تاریخ و قیمت آینده از پیش تعیین شده انجام دهند. در اینجا ، خریدار باید بدون در نظر گرفتن قیمت فعلی بازار در تاریخ انقضا ، دارایی زیرین را با قیمت تعیین شده بفروشد.

دارایی های اساسی شامل کالاهای فیزیکی یا سایر ابزارهای مالی است. قراردادهای آتی جزئیات مقدار دارایی اساسی را به تفصیل شرح می دهد و برای تسهیل تجارت در بورس آتی استاندارد می شود. معاملات آتی را می توان برای محافظت یا گمانه زنی های تجاری استفاده کرد.

اطلاعات بیشتر در مورد آینده را در اینجا کسب کنید

سرمایه گذاری های معمولی: ، کالاها ، ارزها ، نرخ بهره ، شاخص های بازار و سهام.

مشخصات ریسک: متوسط تا زیاد

مشتق یک قرارداد بین دو یا چند طرف است که ارزش آنها براساس یک دارایی مالی توافق شده اساسی (مانند امنیت) یا مجموعه دارایی (مانند یک فهرست) است.

به طور کلی متعلق به قلمرو سرمایه گذاری پیشرفته ، مشتقات اوراق بهادار ثانویه هستند که ارزش آنها صرفاً بر اساس ارزش امنیت اصلی که با آنها مرتبط است ، مبتنی است. به خودی خود یک مشتق بی ارزش است.

اطلاعات بیشتر در مورد مشتقات را در اینجا کسب کنید.

سرمایه گذاری های معمولی: روغن ، قهوه ، طلا

مشخصات ریسک: زیاد

کالاها مواد اولیه هستند که در بازارهای جهانی خریداری و فروخته می شوند که در آن عرضه و تقاضا و سایر موضوعات جهانی قیمت را دیکته می کند. آنها می توانند شامل سوخت هایی مانند نفت و گاز باشند. فلزات گرانبها مانند پلاتین ، طلا و نقره ؛محصولات کشاورزی مانند گندم ، قهوه و لبنیات ؛فلزات صنعتی مانند مس ، آهن و فولاد ؛و همچنین بسیاری از موارد دیگر. بسیار شبیه سهام ، بازارهای کالا به طور مرتب بالا می روند و سقوط می کنند ، اما تمایل دارند بسیار بی ثبات تر باشند.

اطلاعات بیشتر در مورد کالاها را در اینجا کسب کنید

سرمایه گذاری های معمولی: خرید خانه خود یا خانه تعطیلات ، سرمایه گذاری در پروژه های خرید و بازرگانی.

مشخصات ریسک: متوسط

سرمایه گذاری در املاک می تواند اشکال مختلفی از جمله خرید خانه شخصی شما یا مشارکت در املاک تجاری مانند دفاتر ، انبارها و فضای خرده فروشی داشته باشد. فرصت هایی برای سرمایه گذاری در هر دو پروژه در مقیاس کوچک و بزرگ وجود دارد ، از یک خرید واحد به یک صندوق سرمایه گذاری که صاحب سایت های تجاری در مقیاس بزرگ است.

اطلاعات بیشتر در مورد املاک و مستغلات را در اینجا کسب کنید

سرمایه گذاری های معمولی: cryptocurrency ، هنر و عتیقه ، شراب ، ساعت ، وام به همسالان

مشخصات ریسک: بسته به سرمایه گذاری کم تا بالا

گذشته از پنج کلاس اصلی دارایی ، زمینه های دیگری نیز وجود دارد که می توانید در آن سرمایه گذاری کنید تا واقعاً تنوع را به نمونه کارها خود اضافه کنید ، اگرچه لازم به یادآوری است که هرکدام سطح ریسک و پاداش خاص خود را دارند که باید تحقیق کنید.

اگرچه اینها خارج از کلاسهای دارایی سنتی قرار دارند ، اما بسیاری از انواع جایگزین برای مدت زمان بسیار طولانی معامله شده اند. هنر ، عتیقه ، تمبر ، ساعت ، شراب و جواهرات همه نمونه هایی از اشیاء با ارزش هستند که قرن ها معامله شده اند. از طرف دیگر ، بسیاری از کلاس های دارایی جدید وجود دارد که فقط در چند سال گذشته ظاهر شده اند ، مانند ارزهای رمزنگاری شده و وام های همسالان ، نشان می دهد که بازار سرمایه گذاری ها چقدر می تواند متنوع باشد.