چقدر رمزنگاری باید در نمونه کارها شما باشد

یادداشت تحریریه: مشاور مشاور Forbes ممکن است کمیسیون فروش ساخته شده از پیوندهای شریک در این صفحه کسب کند ، اما این بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

افزودن بیت کوین به سبد سرمایه گذاری شما ممکن است بر بازده بلند مدت شما تأثیر بگذارد ، اما این همه زمان بندی است.

یک گزارش بنیاد تحقیقاتی موسسه CFA در مورد تأثیر بیت کوین در یک نمونه کارها متنوع بین ژانویه 2014 و سپتامبر 2020 بررسی کرد. در این دوره ، یک تخصیص سه ماهه 2. 5 ٪ به بیت کوین بازده را از یک نمونه کارها سنتی نزدیک به 24 ٪ بهبود بخشید.

این یک تأثیر گسترده از یک تخصیص کوچک است. همچنین به سختی جای تعجب ندارد: بیت کوین در طی دوره تقریباً 2،875 ٪ قدردانی کرد.

با یافته هایی مانند این بسیار مراقب باشید ، که می تواند به نظر برسد هرچه رمزنگاری بیشتری بخرید ، بهتر می شود. این فقط برای پذیرندگان اولیه صادق است - می گویند ، اگر در دسامبر سال 2020 همان مقدار رمزنگاری را اضافه کنید ، تأثیر تا ژوئیه 2022 تقریباً صفر خواهد بود.

شما می توانید بیش از حد چیز جدیدی بدست آورید ، و این به ویژه در مورد رمزنگاری صادق است. بیایید ببینیم که چقدر رمزنگاری باید در نمونه کارها خود داشته باشید.

چقدر رمزنگاری باید داشته باشید؟

اکثر کارشناسان موافق هستند که ارزهای رمزنگاری شده باید بیش از 5 ٪ از نمونه کارها شما را تشکیل دهند.

این مقدار "به اندازه کافی کوچک است که یک سرمایه گذار را در دوره هایی با نوسانات بالا راحت نگه دارد ، اما همچنین به اندازه کافی بزرگ است که در صورت افزایش قیمت های رمزنگاری ، تأثیر واقعاً مثبتی بر روی نمونه کارها داشته باشد."

برخی از کارشناسان ، مانند هارون سامسونف ، مدیر ارشد استراتژی و بنیانگذار InvestDefy ، امکان تخصیص تا 20 ٪ را فراهم می کنند. اما چقدر رمزنگاری باید در نمونه کارها شما باشد در نهایت بستگی به تحمل ریسک و اعتقادات شما در مورد رمزنگاری دارد.

علاوه بر بازده بلند مدت بزرگ ، ارزهای رمزنگاری شده به نوسانات بیش از حد تمایل دارند.

در مورد مطالعه موسسه CFA ، هرچه تخصیص بیت کوین بزرگتر باشد ، بازده بالاتر و نوسانات بیشتر می شود. بین ژانویه سال 2014 و سپتامبر 2020 ، نمونه کارها سنتی بدون بیت کوین 6. 26 ٪ بازده در مقابل نمونه کارها سنتی را با تخصیص بیت کوین 2. 5 ٪ ، که بازده سالانه 8. 6 ٪ را به همراه داشت ، به دست آورد ، که این امر همچنین باعث افزایش نوسانات شد.

ریک ادلمن ، بنیانگذار شورای متخصصان مالی دارایی های دیجیتال و نویسنده کتاب "حقیقت درباره رمزنگاری" می گوید: "پتانسیل بازده های بزرگ همراه با خطرات قابل توجه این طبقه دارایی در حال ظهور به این معنی است که یک تخصیص بسیار کوچک کافی است."

کارشناسان می گویند که اگر سرمایه گذاری رمزنگاری شما به میزان قابل توجهی کاهش یابد یا حتی به صفر برسد ، می تواند بازده کلی شما را بهبود ببخشد.

Callie Stillman ، شریک در می گوید: "اضافه کردن برخی از سبد خرید شما می تواند راهی عالی برای استفاده از دستاوردهای بلند مدت باشد در حالی که می دانید اگر آن را بزرگ نکنید ، از کل سبد سرمایه گذاری خود خارج نیستید."بلند کردن مالی.

نمونه کارها رمزنگاری من چگونه باید به نظر برسد؟

هنگامی که تصمیم گرفتید که چه مقدار cryptocurrency را در اختیار داشته باشید ، این سؤال مطرح می شود که کدام دارایی های رمزنگاری برای خرید و چقدر باید نگه دارید.

ادلمن چهار گزینه پرتفوی رمزنگاری را پیشنهاد می کند. اول ، شما فقط می توانستید بیت کوین داشته باشید. این قدیمی ترین و بزرگترین دارایی دیجیتال در تسلط بر بازار رمزنگاری است.

"هنگامی که موسسات سرمایه گذاری می کنند ، آنها معمولاً فقط بیت کوین خریداری می کنند. این ممکن است بالاترین سود را ایجاد نکند ، اما آخرین کسی است که به صفر می رود. "

مارتین لاینوبر ، استراتژیست محصول دارایی دیجیتال در شاخص های MarketVector می گوید ، از آنجا که تسلط بر بازار بیت کوین محو می شود ، متنوع سازی موقعیت شما برای ضبط فرصت کامل رمزنگاری ، بسیار مهم است.

لاینوبر می گوید: "دارایی های مختلف الگوهای بازگشت به ویژه متفاوت را ارائه می دهند و به طور ناهمگن به عقب های بیت کوین پاسخ می دهند.""در حالی که همبستگی های کوتاه مدت می تواند زیاد باشد ،" بیت کوین هیچ ارتباطی با نشانه بازی مانند Axie Infinity یا نشانه مبادله ای مانند سکه Binance (BNB) ندارد. "

یک جایگزین محبوب برای بیت کوین Ethereum است ، دومین cryptocurrency cryptocorrency توسط CAP Market ، با 18 ٪ تسلط بازار. ادلمن می گوید: "بسیاری بر این باورند که این ابزار به مراتب بیشتری برای تجارت جهانی دارد و بنابراین همچنان در برجستگی به دست می آید."بسیاری از سکه ها و نشانه های دیگر نیز به blockchain اتریوم اعتماد دارند.

همچنین می توانید یک نمونه کارها داشته باشید که شامل ترکیبی از بیت کوین و اتریوم است. ادلمن می گوید: "آنها کک و پپسی رمزنگاری هستند."بین آنها ، بیش از 60 ٪ سهم بازار Crypto را دارید.

ادلمن پیشنهاد می کند تقسیم 50-50 یا 60-40 به نفع سکه مورد نظر شما باشد."در غیر این صورت ، شما شرط بندی بزرگی می کنید ،" و از شرط بندی ها باید جلوگیری شود زیرا این کلاس دارایی در حال حاضر بسیار خطرناک است. "

لاینوبر می گوید ، در حالی که سکه های بزرگتر مانند بیت کوین و اتریوم ممکن است سهم بیشتری از نمونه کارها شما را تشکیل دهند ، نگه داشتن نسبت های کمتری از سایر دارایی های رمزنگاری می تواند بازده بلند مدت شما را بهبود بخشد.

ETF های Crypto را بررسی کنید

مستقیم داشتن Crypto دیگر تنها گزینه شما برای سرمایه گذاری در فضا نیست. انواع مختلفی از ETF های بیت کوین و ETF های blockchain وجود دارد که روشی ساده برای قرار گرفتن در معرض رمزنگاری در نمونه کارها شما فراهم می کند.

ادلمن به صندوق شاخص Crypto 10 Bitwise 10 (BITW) اشاره می کند ، ETF با وزن بازار از 10 دارایی بزرگ دیجیتال. وزنه برداری در بازار به معنای بیت کوین و اتریوم بخش عمده ای از صندوق را بیش از 90 ٪ از کل نمونه کارها تشکیل می دهند.

سامسونف می گوید: "بیشتر سرمایه گذاران منفعل رمزنگاری به بهترین وجه مناسب هستند تا روی بیت کوین ، اتریوم و/یا صندوق شاخص رمزنگاری تمرکز کنند.""blockchains و پروژه های تک ، حتی پروژه های بزرگتر ، هنوز هم خطر زیادی در دم دارند و بر اساس تنظیم ریسک ، بهتر است از بیت کوین ، اتریوم یا شاخص بهتر عمل کنید مگر اینکه شما یک محقق فعال در فضا باشید."

لاینوبر پیشنهاد می کند که یک صندوق چند تایی که یک شاخص با وزن در بازار را تکرار می کند تا اطمینان حاصل شود که بازده بازار رمزنگاری را دریافت می کنید.

او می گوید: "شما به طور ضمنی برندگان را خریداری می کنید و بازنده ها را می فروشید."

برخی از ETF های رمزنگاری شده در شرکت های معامله شده عمومی که در صنعت رمزنگاری مشغول به کار هستند ، مانند Crypto Exchange Coinbase ، Crypto Bank Silvergate Bank و شرکت معدن بیت کوین Riot Blockchain ، به جای خرید مستقیم Cryptocurences ، سرمایه گذاری می کنند.

شرکت های سرمایه گذاری همچنین حسابهای مدیریت شده جداگانه (SMA) را ارائه می دهند ، که مانند صندوق های متقابل شخصی هستند که حداکثر دو ده ارز رمزنگاری مختلف دارند.

ادلمن می گوید: "این حساب به طور خاص برای شما مدیریت می شود ، با یک رویکرد واقعاً شخصی برای تعادل مجدد و برداشت مالیات از دست دادن مالیات که نمی توانید با بودجه انجام دهید."چالش SMA این است که آنها معمولاً حداقل 1000 INR دارند.

ترکیب یک سبد رمزنگاری خوب

استیلمن می گوید که نمونه کارها رمزنگاری شما باید دقیقاً مانند هر قسمت دیگر از نمونه کارها سرمایه گذاری شما باشد. باید متنوع باشد و تحمل ریسک شما را مطابقت دهد.

شما باید از ارزهای رمزنگاری شده ای که تحقیق کرده اید استفاده کنید و احساس راحتی کنید."به چه کسی پشت سر آنها باشد و سابقه آهنگ آنها را بدانید."

یک سوال مهم این است که چرا شما در حال خرید رمزنگاری و برنامه های خود هستید. آیا شما خریداری می کنید زیرا دوستانتان به شما گفتند؟آیا برای سود کوتاه مدت یا بلند مدت است؟قصد دارید با هرگونه دستاوردی که کسب می کنید چه کاری انجام دهید؟استیلمن خاطرنشان می کند: "بعضی از رمزنگاری ها مایع هستند و برخی دیگر نیستند.""چقدر برای شما مهم است؟"

یک نمونه کارها رمزنگاری خوب به شما امکان می دهد بدون از دست دادن خواب در شب ، آن را از طریق بازارهای خرس و گاو نر نگه دارید. سامسونوف می گوید: "اگر بخش رمزنگاری نمونه کارها شما بسیار بزرگ یا متمرکز در آلتکین های سوداگرانه باشد ، شما خطر داشتن دست کاغذ را دارید."

وی می گوید: "به طور معکوس ، اگر ما بسیار کوچک باشید ، خطر ابتلا به حریص را دارید زیرا تعصب تأیید بعد از اینکه Crypto در حال تجمع است ، شروع می شود و شما به طور بالقوه پس از احساس کنار آمدن در راه رسیدن ، به یک قسمت برتر خریداری می کنید."

چگونه نمونه کارها رمزنگاری خود را مدیریت کنیم

نگه داشتن یک چشم انداز بلند مدت ، به معنی سالها و دهه ها ، کلید مدیریت نمونه کارها رمزنگاری شماست. ادلمن می گوید: "این یک کلاس دارایی جدید و در نتیجه بسیار بی ثبات است ، و شما باید روی پتانسیل سود طی چندین دهه و نه هفته ها یا ماه ها تمرکز کنید."

لاینوبر می گوید که اوراق بهادار در طی یک دوره چهار ساله یا طولانی تر به طور کلی سود است."این یک سرمایه گذاری در یک فناوری جدید است و نه یک طرح کاملاً ثروتمند."

بسیاری از کارشناسان توصیه می کنند بدون در نظر گرفتن آنچه اتفاق می افتد ، از یک استراتژی متوسط روپیه هزینه استفاده کنید که در آن مبلغ روپیه ثابت را خریداری یا بفروشید. این می تواند احساسات را از معادله خارج کند.

وی گفت: "تلاش برای زمان کامل بازار یا بررسی نمونه کارها هر روز به طور کلی منجر به استرس بیشتر و تصمیم گیری بد می شود. درعوض ، بهتر است بر اساس دیدگاه در حال تحول در بازار ، ارزیابی مجدد دوره ای از مواضع و بازپرداخت های خود داشته باشید ، تفاوت چندانی با سبد سهام ندارد. "

در غیر این صورت ، تخصیص رمزنگاری شما می تواند سبد شما را تحت الشعاع قرار دهد و خطر کلی شما را افزایش دهد.

گرگ کینگ ، بنیانگذار و مدیرعامل Osprey Funds می گوید: "اگر شما یک معامله گر فعال نیستید ، باید یک درصد تخصیصی ثابت به رمزنگاری و تعادل با وزن هدف خود ماهانه یا سه ماهه داشته باشید."

چگونه نمونه کارها رمزنگاری خود را ردیابی کنیم

پیگیری نمونه کارها رمزنگاری شما می تواند یک چالش باشد.

سامسونف می گوید ، مهمترین توصیه هنگام ردیابی سبد رمزنگاری شما ، تراز کردن چارچوب زمانی پایان نامه شماست. قبل از شروع کار ، ماشه خود را برای ورود و خروج بدانید.

وی می گوید: "بدون یک برنامه واضح ، شما محکومیت خود را - یا فقدان آن - در تصمیمات عاطفی مبتنی بر نوسانات فضای رمزنگاری خواهید کرد."

اطلاعات ارائه شده در مشاور فوربس فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما بی نظیر است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما مشاوره مالی ، مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهیم ، و همچنین به افراد توصیه یا توصیه نمی کنیم یا سهام یا اوراق بهادار خاص را خریداری یا بفروشیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.

مشاور فوربس از استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پیروی می کند. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.

Coryae Hicks یک گزارشگر سرمایه گذاری ، نویسنده دارایی و متخصص ارواح است که کار آن در مشاور Forbes ، ایالات متحده اخبار و گزارش جهانی ، کیپلینگر ، انتشارات Business Insider ظاهر می شود. هیکس برای ده ها نفر از متخصصان صنعت دارای برگه های سفید و کتابهای راهنمای مالی است. سریال های ویدیویی او در ایالات متحده در مورد چگونگی شروع سرمایه گذاری در هر سنی ، در سال 2019 نام تجاری Folio: Eddie & Ozzie را برای بهترین ویدیوی بهترین مصرف کننده دریافت کرد. او همچنین برای روزنامه نگاران تجاری Sabew Goldschmidt در سال 2019 بود. پیش از این ، هیکس یک متخصص مالی کاملاً مجوز در Fidelity Investments بود.

کار من در TheStreet ، Mansion Global ، CNN ، CNN Money ، Dnainfo ، Finance Yahoo ، MSN Money و New York Daily News ظاهر شده است. من فارغ التحصیل دانشکده اقتصاد لندن هستم و دارای مدرک کارشناسی ارشد روزنامه نگاری از دانشگاه تگزاس در آستین هستم. من را در توییتر در FarranPowell دنبال کنید یا DM را دنبال کنید.