5 قانون طلایی برای انتخاب بهترین سهام

انتخاب سرمایه گذاری در سهام می تواند یک تصمیم ناخن باشد. اما اگر چند قانون طلایی را بررسی کند ، ممکن است برنده باشد.

یادداشت ویراستار

شما می توانید به یکپارچگی مشاوره مالی متعادل و مستقل ما اعتماد کنید. با این حال ، ما ممکن است از صادرکنندگان برخی از محصولات ذکر شده در این مقاله غرامت دریافت کنیم. نظرات تنها نویسنده است. این محتوا توسط هیچ تبلیغ کننده ای توسط ، بررسی ، تأیید یا تأیید شده ارائه نشده است ، مگر اینکه در زیر ذکر شده باشد.

با محبوبیت وجوه مبادله ای مبادله (ETF) ، به نظر می رسد خرید سهام فردی از طرفداری خارج می شود. اما برای سرمایه گذاران ناهموار و خود کارگردانی ، هنوز هم یک مسیر ارجح برای موفقیت سرمایه گذاری است. اما اگر تازه وارد سرمایه گذاری در سهام فردی هستید ، قوانین انتخاب بهترین سهام چیست؟

در اینجا چند مورد وجود دارد که کمک خواهند کرد.

سرمایه گذاری خود را سرمایه گذاری کنید: 5000 دلار اول خود را به صورت رایگان از WealthFront مدیریت کنید. امروز ثبت نام کنید و سرمایه گذاری را با هزینه های کم شروع کنید!

1. سرمایه گذاری در شرکت هایی که بر صنایع خود حاکم هستند

آیا متوجه شده اید که همان شرکت ها همچنان در پرتفوی های مختلف قرار می گیرند؟فرقی نمی کند که ما در مورد صندوق های شاخص ، صندوق های متقابل به طور فعال مدیریت شده یا اوراق بهادار فردی که توسط مدیران سرمایه گذاری طراحی شده است صحبت کنیم. نام هایی مانند آمازون ، اپل ، مک دونالد و فیس بوک بارها و بارها ظاهر می شوند.

دلیلی وجود دارد که این اتفاق می افتد ، و این فقط به این دلیل نیست که مدیران سرمایه گذاری همه اطلاعات را از همان منابع جمع می کنند. به این دلیل است که برخی از شرکت ها بر صنایع مربوطه مسلط هستند. این کار یک سرمایه گذار را بسیار ساده تر می کند.

چنین شرکت هایی نه تنها سابقه ای قوی از تسلط صنعت دارند ، بلکه آنها برای ارائه محصولات و خدمات جدید که توسط مصرف کنندگان به خوبی دریافت می شود ، دست و پنجه نرم می کنند.

این یک تصادف نیست. چنین شرکت هایی دارای سرمایه ، دانش و انرژی هستند که می توانند محصولات و خدمات برنده را بدست آورند. هرگز تضمینی وجود ندارد که آنها به انجام این کار ادامه دهند. اما این واقعیت که آنها در گذشته سابقه ای از انجام این کار را دارند ، نشانه ای عالی از ادامه موفقیت است.

2. در مشاغلی که می فهمید سرمایه گذاری کنید

به معنای واقعی کلمه هزاران شرکت مختلف وجود دارد که می توانید سهام خود را خریداری کنید. برخی از آنها شرکت های مشهور هستند و محصولات و خدمات روزمره را می فروشند. این شرکت هایی هستند که باید روی آنها سرمایه گذاری کنید.

بین موفقیت یک محصول یا خدمات و عملکرد سهام شرکت ارتباط نزدیکی وجود دارد. و هنگامی که یک محصول مشترک است ، به این معنی است که توسط مردم مصرف کننده به خوبی درک و پذیرفته شده است. اگر محصولات این شرکت را درک می کنید ، و به خصوص اگر از آنها استفاده می کنید ، درک کاملی از نحوه کار شرکت دارید.

دسته دیگر شامل شرکت هایی است که در صنایعی مشغول به کار هستند که در آن درک بالاتر از حد متوسط دارید. این می تواند به این دلیل باشد که شما در صنعت شاغل هستید یا در گذشته بوده اید. یا ممکن است به این دلیل باشد که شما به یک صنعت خاص علاقه خاصی دارید ، حتی اگر در حال حاضر از هیچ گونه محصولات و خدماتی که تولید می کند استفاده نکنید.

در طرف دیگر طیف ، از شرکت هایی که نمی فهمید دور شوید. به عنوان مثال ، بسیاری از شرکت های دارویی بالایی وجود دارند که ممکن است نوید قابل توجهی را نشان دهند. اما بسیاری از آنها به تنهایی به قول می فروشند. یعنی آنها در حال کار بر روی یک داروی آزمایشی هستند که انتظار می رود پیشرفت عمده پزشکی داشته باشد. اما تا زمانی که آنها واقعاً یک پیشرفت را کسب کنند و بازاریابی محصول را شروع کنند ، آنها سودآور نیستند-ممکن است آنها حتی جریان نقدی نداشته باشند.

این فقط یک نمونه از یک صنعت یا شرکتی است که ممکن است درک نکنید. تعداد زیادی از افراد دیگر ، به ویژه مواردی که شامل تحقیقات بالایی هستند ، وجود دارد. اما ممکن است صنایع بسیار عملی نیز وجود داشته باشند که شامل مدل های تجاری پیچیده ای باشند.

اگر در درک دقیقاً آنچه در آن انجام می شود ، یا نحوه کسب درآمد ، مشکل دارید ، از این سهام به بهترین وجه اجتناب می شود.

3. در دو یا سه بخش اضافه بار نکنید

این تقریباً یک سلب مسئولیت در مورد توصیه قبلی است. بله ، شما می خواهید در صنایعی که می فهمید سرمایه گذاری کنید. اما در عین حال ، مطمئن باشید که نمونه کارها شما در تعداد بسیار کمی از صنایع با سهام اضافه نشده است.

به عنوان مثال ، اگر در آن کار می کنید ، ممکن است وسوسه شوید که سبد خرید خود را با سهام فناوری اضافه کنید. از این گذشته ، این تجارت شماست ، و آنچه می فهمید. اما هر صنعت ، مهم نیست که چقدر خوب آن را بدانید ، مشمول فراز و نشیب های بازار است. فقط به این دلیل که امروزه فناوری در حال پرواز است ، به این معنی نیست که برای همیشه خواهد بود.(حباب dot-com را به خاطر بسپارید؟)

اگر قصد دارید بگویید ، 10 سهام مختلف ، اطمینان حاصل کنید که آنها در شش یا هفت صنعت مختلف متنوع هستند. بدترین کاری که می توانید انجام دهید این است که نصف یا بیشتر در یک صنعت واحد داشته باشید. در حالی که ممکن است وقتی این صنعت در حال صعود باشد ، به خوبی به شما خدمت کند ، پس از پایین آمدن آن بخش ، واکنش شدید می تواند از نظر مالی مجازات کند.

درک کنید که به دلایلی که نمی توانیم پیش بینی کنیم ، یک صنعت خاص می تواند به بازار خرس برود ، حتی اگر بازار عمومی در حال شکوفایی باشد.

این همه در مورد تنوع است ، و این مهم است که آیا شما در بودجه یا سهام فردی هستید.

4- شرکت هایی را با سابقه محکم بخرید

فانتزی نهایی بورس سهام خرید سهام پنی یک شرکت مبهم و مبهم و سپس تماشای قیمت سهام خود را در طی چند ماه از 100 دلار افزایش می دهد.

اما فانتزی همه چیز است. مطمئناً ، در زندگی واقعی اتفاق می افتد. اما پس از آنکه قیمت سهام از بین رفت ، این فقط در ضعف شناخته شده است. مطمئن باشید که برای هر داستان موفقیت آمیز ، 1000 خیالی وجود دارد که هرگز از دروازه شروع خارج نشده اند.

به همین دلیل ، با شرکت هایی که سابقه اثبات شده ای دارند ، بروید. بدیهی است که این شما را از قلمرو شرکت های جدید خارج می کند. اما اولین قانون کسب درآمد در بورس سهام این نیست که هیچ چیز را از دست بدهد. هر شرکتی که نسبتاً جدید و تأیید نشده باشد ، به احتمال زیاد منجر به نتیجه منفی می شود.

برای اینکه یک شرکت مستقر باشد ، تجارت باید برای چندین سال باشد-هرچه بهتر باشد. حتی از همه مهمتر ، آنها باید یک سابقه مداوم برای افزایش درآمد و سود به صورت مداوم داشته باشند. به عنوان مثال ، شما ممکن است به دنبال شرکتی باشید که درآمد و سود آن در هشت از 10 سال گذشته افزایش یافته است.

شرکتی مانند آن زمان شما را می گذارد ، زیرا این یک الگوی رشد مداوم را نشان می دهد. سرمایه گذاران دیگر نیز این موضوع را می بینند ، و همچنین مدیران صندوق. شانس وجود دارد ، آنها یا در حال حاضر آن سهام را در اختیار دارند ، یا قصد دارند آن را در آینده نزدیک خریداری کنند. همه اینها برای چشم اندازهای بلند مدت آن شرکت خوب است.

5. سود سهام مهم است

سود سهام نشان دهنده بازگشت بخشی از سود یک شرکت به سرمایه گذاران است. آنها بازده فوری سرمایه گذاری را ارائه می دهند ، بنابراین سرمایه گذار کاملاً به سود سرمایه متکی نیست. آنها به ویژه برای سرمایه گذاران درآمدی جذاب هستند و برخی از حفاظت ها را در رکود بازار ارائه می دهند.

همچنین ، شرکتی که به طور مداوم سود سهام خود را به سرمایه گذاران خود می پردازد ، یک شرکت سالم است. آنها می توانند در حالی که مقداری از سود را به سرمایه گذاران خود باز می گردانند ، می توانند عملیات را ادامه دهند و حتی گسترش دهند.

Kiplingers لیست سالانه اشرافی سود سهام را ارائه می دهد که ارزش بررسی آنها را دارند. اشرافی سود سهام به عنوان شرکت هایی در S& P 500 توصیف می شود که حداقل 25 سال متوالی پرداخت آنها را هر ساله افزایش داده است.

آنها همچنین به عنوان سهام رشد سود سهام یاد می شوند ، "که ممکن است ترکیب بهینه باشد. بدون شک متوجه خواهید شد که بسیاری از شرکت های موجود در آن لیست مشهور هستند و در این مقاله معیارهای دیگری را رعایت می کنند.

هشدار: هیچ تضمینی وجود ندارد

اگر یک استراتژی وجود داشته باشد که فقط انتخاب سهام برنده را تضمین می کند ، هنوز کشف نشده است. با توجه به این نکته ، درک کنید که بهترین استراتژی های شما هنوز هم می تواند ضرر ایجاد کند. سرمایه گذاری نیاز به اندازه گیری بزرگی برای پذیرش واقعیت دارد ، و این این است که هم بازارها و هم سهام افزایش می یابد و سقوط می کند.

بهترین کاری که هر یک از ما می توانیم انجام دهیم ایجاد دستورالعمل هایی است که حاکم بر آنچه سهام ما خریداری خواهیم کرد. این تنها شانس انتخاب سهام برنده را بهبود می بخشد ، اما هنوز هم از جلوگیری از ضرر کم می شود.

اگر تصمیم گرفتید که سهام خود را انتخاب کنید ، برای شما مناسب نیست ، از یک مشاور روبو استفاده کنید تا این کار را برای شما انجام دهد. بررسی ما را به عنوان مشاور Robo-Advisor ما بخوانید تا دریابید که آیا این ممکن است راه بهتری برای شما باشد یا خیر.

کوین مرکادانته

از سال 2009 ، کوین مرکادانته سفر خود را از یک افسر وام مسکن شسته شده که از ذوب مالی بیرون آمده است ، به عنوان یک حسابدار کارگران SLASH قرارداد/خود اشتغالی نویسنده وبلاگ/وبلاگ نویس/وبلاگ مستقل در Outofyourrut. com به اشتراک گذاشته است.